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上市银行2017阅兵:华夏银行增速垫底 江阴不良率最高
2018-05-03 10:36 来源:中国经济网

摘要:A股26家上市银行2017年业绩报告已披露完毕。据统计,2017年上市银行合计实现归属母公司股东的净利润1.39万亿元,同比增长4.91%。2017年,工商银行实现净利润2860.49亿元,毫无悬念居首。净利润增速方面,成都银行净利润增速第一,达51.64%;华夏银行净利润增速垫底,低至0.72%。

11家银行净利润实现两位数增长,他们是招商银行、江苏银行、宁波银行、南京银行、成都银行、杭州银行、贵阳银行、常熟银行、张家港行、无锡银行、吴江银行,净利润增速分别为13.00%、11.92%、19.50%、17.02%、51.64%、13.17%、23.98%、21.42%、10.68%、11.45%、12.43%。

不良贷款率方面,江阴银行不良率2.39%居首,浦发银行2.14%位居第二,宁波银行不良率最低。拨备覆盖率方面,宁波银行拨备覆盖率最高,达493.26%;浦发银行拨备覆盖率最低,达132.44%。有12家银行拨备覆盖率超200%,分别为农业银行、兴业银行、招商银行、北京银行、上海银行、宁波银行、南京银行、成都银行、杭州银行、贵阳银行、常熟银行、吴江银行。

分析认为,2018年,上市银行依然面临不小的成本上升压力,预计管理费用小幅提升,整体拉低净利润0.65个百分点。股份行利润增速仍然高于五大行,但受制于前者在负债端的相对劣势,二者差距进一步缩小,预计股份行和五大行净利润增速分别为6.7%和6.3%;地方性上市银行预计净利润增速仍将在13%左右。

工商银行:2017年净利润同比增长2.8% 不良率1.55%

2017年末,工商银行总资产为260870亿元,同比增长8.08%。2017年,工商银行营业收入7,265.02亿元,增长7.5%,其中利息净收入5,220.78亿元,增长10.6%;非利息收入2,044.24亿元,增长0.2%。2017年,工商银行实现归属于母公司股东的净利润2860.49亿元,同比增长2.8%。

2017年末,工商银行不良贷款率较上年末下降0.07个百分点至1.55%,是自2013年不良“双升”以来首次实现“单降”;不良贷款余额2209.88亿元,增加91.87亿元;拨备覆盖率154.07%。

2017年末,工商银行资本充足率15.14%、一级资本充足率13.27%、核心一级资本充足率12.77%。

农业银行:2017年净利润同比增长4.9% 不良率1.81%

截至2017年末,农业银行总资产达到21.05万亿元,比上年末增加1.48万亿元,增速7.6%;存贷款市场位次稳定,贷款增加10,009.72亿元,增速10.3%;存款增加11,562.78亿元,增速7.7%。

2017年,农业银行实现营业收入5370.41亿元,同比增长6.1%。归属于母公司股东的净利润1929.62亿元,同比增长4.9%。

2017年末,农业银行不良贷款大幅“双降”,不良余额1,940.32亿元,比上年末下降368.02亿元;不良率1.81%,比上年末下降0.56个百分点;拨备覆盖率208.37%,较上年末提升34.97个百分点。资本充足率13.74%,一级资本充足率11.26%,核心一级资本充足率10.63%。

中国银行:2017年净利润同比增长4.76% 不良率1.45%

2017年末,中国银行资产总计194,674.24亿元,比上年末增加13,185.35亿元,增长7.27%。集团负债合计178,907.45亿元,比上年末增加12,289.48亿元,增长7.38%。

2017年,中国银行实现归属于母公司所有者的净利润1,724亿元,比上年增长4.76%。

截至2017年末,中国银行不良贷款率为1.45%,比上年末下降0.01个百分点;不良贷款拨备覆盖率159.18%,比上年末下降3.64个百分点;资本充足率14.19%,一级资本充足率12.02%,核心一级资本充足率11.15%。

建设银行:2017年净利润同比增长4. 67% 不良率1.49%

2017年末,建设银行资产总额22.12万亿元,增幅5.54%,其中客户贷款总额12.90万亿元,较上年增加11,464.09亿元,增幅9.75%。负债总额20.33万亿元,增幅4.93%,其中客户存款总额16.36万亿元,较上年增加9,608.39亿元,增幅6.24%。

2017年,建设银行盈利水平平稳增长,实现利润总额2,997.87亿元,同比增长1.55%;净利润2,436.15亿元,同比增长4.83%;归属于本行股东的净利润2422.64亿元,同比增长4.67%。

2017年末,建设银行不良贷款余额1,922.91亿元;不良贷款率1.49%,较上年下降0.03个百分点;拨备覆盖率171.08%;资本充足率15.50%,一级资本充足率13.71%,核心一级资本充足率13.09%。

交通银行:2017年净利润同比增长4.48% 不良率1.50%

截至2017年年末,交通银行资产总额突破9万亿元,较年初平稳扩增7.56%,环比三季度末余额增长1.15%,整体增速较2016年的17.44%和2017年一季度至三季度的10.43%有所放缓。

2017年,交通银行实现营业收入1960.11亿元,同比增长1.46%;净利润(归属于母公司股东)702.23亿元,同比增长4.48%。年报拟每股派0.2856元。

截至2017年年末,交通银行不良率为1.50%,较年初下降2BP,较9月末下降1BP;不良贷款余额为669亿元,较9月末仅增加不到1亿元;拨备覆盖率153.08%;资本充足率为14.0%、一级资本充足率11.86%、核心一级资本充足率10.79%。

兴业银行:2017年净利润同比增长6.22% 不良率1.59%

2017年末,兴业银行资产总额6.42万亿元,比年初增长5.44%。

2017年,兴业银行实现营业收入1,399.75亿元,同比下降10.89%,其中,实现手续费及佣金收入420.27亿元,同比增长8.65%。全年实现归属于母公司净利润572亿元,同比增长6.22%。

截至2017年末,兴业银行不良贷款余额386.54亿元,较期初增加42.38亿元;不良贷款率1.59%,较期初下降0.06个百分点。报告期内,共计提拨备355.07亿元;期末拨贷比为3.37%,拨备覆盖率为211.78%。2017年末,兴业银行资本充足率12.19%,一级资本充足率9.67%,核心一级资本充足率9.07%。

招商银行:2017年净利润同比增长13.00% 不良率1.61%

2017年,招商银行实现营业收入2,208.97亿元,同比增长5.33%;实现归属于本行股东的净利润701.50亿元,同比增长13.00%。年末总资产超6.29万亿元,较上年末增长5.98%

截至2017年末,招商银行不良贷款总额573.93亿元,较上年末减少37.28亿元;不良贷款率1.61%,较上年末下降0.26个百分点;不良贷款拨备覆盖率262.11%,较上年末提高82.09个百分点。

2017年末,招商银行资本充足率15.48%,一级资本充足率13.02%,核心一级资本充足率12.06%。

中信银行:2017年净利润同比增长2.25% 不良率1.68%

截至2017年末,中信银行资产总额56,776.91亿元,比上年末下降4.27%。2017年,中信银行实现营业收入1,567.08亿元,比上年增长1.86%。其中,利息净收入占比63.6%,比上年下降5.4个百分点;非利息净收入占比36.4%,比上年提升5.4个百分点;实现归属于本行股东的净利润425.66亿元,较上年增长2.25%。

2017年末,中信银行不良贷款余额536.48亿元,比上年末增长10.43%;不良贷款率1.68%,比上年末下降0.01个百分点;拨备覆盖率169.44%,比上年末上升13.94个百分点。

截至2017年末,中信银行资本充足率为11.65%,比上年末下降0.33个百分点;一级资本充足率9.34%,比上年末下降0.31个百分点;核心一级资本充足率8.49%,比上年末下降0.15个百分点,降幅比上年缩窄0.33个百分点。

浦发银行:2017年净利润同比增长2.18% 不良率2.14%

2017年。浦发银行实现营业收入1686.19亿元,同比增长4.88%;实现归属于母公司股东的净利润542.58亿元,同比增长2.18%。年末总资产达6.14万亿元,较上年末增长4.78%。

截至2017年末,浦发银行不良贷款余额为685.19亿元,比上年末增加163.41亿元;不良贷款率为2.14%,比上年末上升0.25个百分点;不良贷款的准备金覆盖率达132.44%,比上年末下降36.69个百分点。

截至2017年末,浦发银行资本充足率为12.02%,比上年末增加0.37个百分点,一级资本充足率为10.24% ,比上年末增加0.94个百分点,核心一级资本充足率为9.50%,比上年末增加0.97个百分点。

民生银行:2017年净利润同比增长4.12% 不良率1.71%

截至2017年末,民生银行资产总额59,020.86亿元,比上年末增长62.09亿元,增幅0.11%。2017年,民生银行实现营业收入1,442.81亿元,其中非利息净收入577.29亿元,在营业收入中的占比为40.01%,同比提升1.04个百分点;实现归属于母公司股东的净利润498.13亿元,同比增长19.70亿元,增幅4.12%。

截至2017年末,民生银行不良贷款余额478.89亿元,比上年末增长64.54亿元,增幅15.58%;不良贷款率1.71%,比上年末上升0.03个百分点;拨备覆盖率155.61%,比上年末上升0.20个百分点;贷款拨备率2.66%,比上年末上升0.04个百分点。

2017年,民生银行积极把握市场窗口,加快外部融资,发行300亿人民币二级资本债,截至2017年末,民生银行资本充足率11.85%,比上年末提高0.12个百分点,为业务规模的快速发展提供了有力的支撑。

光大银行:2017年净利润同比增长4.01% 不良率1.59%

截至2017年末,光大银行资产总额4.09万亿元,增长1.70%;各项贷款总额2.03万亿元,增长13.19%;存款余额2.27万亿元,增长7.16%。

2017年,光大银行实现营业收入918.50亿元,比上年减少21.87亿元,下降2.33%,主要是净利息收入减少。2017年,光大银行实现归属于本行股东净利润315.45亿元,比上年增加12.16亿元,增长4.01%。

截至2017年末,光大银行不良贷款余额323.92亿元,比上年末增加36.90亿元;不良贷款率1.59%,比上年末下降0.01个百分点;拨备覆盖率158.18%,比上年末上升6.16个百分点;资本充足率13.49%,比上年末提升2.69个百分点;核心一级资本充足率9.56%,提升1.35个百分点。

平安银行:2017年净利润同比增长2.61% 不良率1.70%

2017年末,平安银行资产总额32,484.74亿元,较上年末增长9.99%。2017年,平安银行实现营业收入1,057.86亿元,同比降幅1.79%(还原营改增前的营业收入同比增幅1.67%),其中手续费及佣金净收入306.74亿元,同比增长10.10%,主要来自信用卡业务手续费收入的增加;实现归属于平安银行股东的净利润231.89亿元,同比增长2.61%。

2017年末,平安银行不良贷款主要集中在商业、制造业,占不良贷款总额的41%;不良贷款率为1.70%,较上年末下降0.04个百分点;拨备覆盖率151.08%。

截至2017年末,平安银行资本充足率11.20%、一级资本充足率9.18%、核心一级资本充足率8.28%。

华夏银行:2017年净利润同比增长0.72% 不良率1.76%

2017年末,华夏银行总资产规模达到25,089.27亿元,比年初增加1,526.92亿元,增长6.48%;贷款总额13,940.82亿元,比年初增加1,774.28亿元,增长14.58%;存款余额14,339.07亿元,比年初增加656.07亿元,增长4.79%。

2017年,华夏银行实现营业收入663.84亿元,同比增长3.70%,归属于上市公司股东的净利润198.19亿元,同比增长0.72%。

截至2017年末,华夏银行不良贷款余额245.97亿元,比上年末增加42.49亿元;不良贷款率1.76%,比上年末上升0.09个百分点;拨备覆盖率156.51%;资本充足率12.37%,一级资本充足率9.37%,核心一级资本充足率8.26%。

北京银行:2017年净利润同比增长5.23% 不良率1.24%

2017年末,北京银行资产总额为23298亿元。2017年,北京银行实现营业收入503.53亿元,同比增长6.10%;实现归属于母公司股东的净利润187.33亿元,同比增长5.23%。

2017年,北京银行实现利息净收入393.76亿元,同比增长4.93%,是本公司营业收入的主要组成部分。

截至2017年末,北京银行不良贷款率1.24%,较年初下降0.03个百分点;拨备覆盖率265.57%;资本充足率12.41%、一级资本充足率9.93%、核心资本充足率8.92%。

上海银行:2017年净利润同比增长7.13% 不良率1.15%

2017年末,上海银行总资产18,077.67亿元,稳健增长2.98%。2017年,上海银行实现营业收入331.25亿元,较上年减少12.79亿元,同比减少3.72%。其中,上半年受同业业务规模收缩、市场利率上升及营改增等因素共同影响;下半年随着规模增长和结构优化,营业收入趋势向好,环比增加23.38亿元至177.31亿元,增幅15.19%。

2017年,上海银行实现归属于母公司股东的净利润为153.28亿元,较上年增长7.13%。

截至2017年末,上海银行不良贷款率1.15%,较上年末下降0.02个百分点;拨备覆盖率272.52%,较上年末提高17.02个百分点;资本充足率14.33%,一级资本充足率12.37%,核心一级资本充足率10.69%。

江苏银行:2017年净利润同比增长11.92% 不良率1.41%

2017年末,江苏银行资产总额1.77万亿元,同比增长10.78%;各项存款10078亿元,同比增长11.07%;各项贷款7473亿元,同比增长15.08%。

2017年,江苏银行实现营业收入338.39亿元,同比增长7.58%;实现归属于上市公司股东的净利润118.75亿元,同比增长11.92%;实现基本每股收益1.03元。

截至2017年末,江苏银行不良贷款总额105.54亿元,较年初增加12.36亿元,不良贷款率1.41%,比年初下降0.02个百分点;不良贷款拨备覆盖率184.25%,同比提升3.69个百分点;资本充足率12.62%,一级资本充足率10.40%,核心一级资本充足率8.54%。

宁波银行:2017年净利润同比增长19.50% 不良率0.82%

截至2017年末,宁波银行资产总额10,320.42亿元,比年初增长16.61%;各项存款5,652.54亿元,比年初增长10.53%;各项贷款3,462.01亿元,比年初增长14.44%。

2017年度,宁波银行实现营业收入253.14亿元,较上年同期增长7.06%;实现归属于母公司股东的净利润93.34亿元,较上年同期增长19.50%。

2017年末,宁波银行不良贷款余额28.39亿元,90天以上逾期贷款22.19亿元,不良贷款和90天以上逾期贷款不存在剪刀差;不良贷款率0.82%,较年初下降了0.09个百分点。拨备覆盖率493.26%,比年初提高了141.84个百分点。宁波银行资本充足率为13.58%,一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为9.41%和8.61%。

南京银行:2017年净利润同比增长17.02% 不良率0.86%

截至2017年末,南京银行资产总额1.14万亿元,较年初增长7.26%;存款余额7226亿元,较年初增长10.29%;贷款余额3890亿元,较年初增长17.23%。

2017年,南京银行实现利润总额118.84亿元,实现归属于母公司净利润96.68亿元,同比增幅17.02%。加权平均净资产收益率16.94%,较上年提升0.69个百分点,保持较高收益水平。

2017年末,南京银行资本充足率12.93%,拨备覆盖率462.54%,不良贷款率0.86%。

成都银行:2017年净利润同比增长51.64% 不良率1.69%

成都银行总资产突破4,000亿元,达到4,345.39亿元,较上年增长735.93亿元,增幅达20.39%。

2017年,成都银行实现营业收入96.54亿元,实现归属于母公司股东的净利润39.09亿元,分别较上年增长11.99%和51.64%。

截至2017年末,成都银行不良贷款率1.69%,较上年下降0.52个百分点;拨备覆盖率达201.41%,较上年增长46.06个百分点;资本充足率13.66%,一级资本充足率10.48%,核心一级资本充足率10.47%。

杭州银行:2017年净利润同比增长13.17% 不良率1.59%

2017年末,杭州银行资产总额8,333.39亿元,较年初增加1,129.15亿元,增幅15.67%。

2017年,杭州银行实现营业收入141.22亿元,同比增长2.83%;实现利润总额50.04亿元,同比增长5.90%;实现归属于母公司股东的净利润45.50亿元,同比增长13.17%;基本每股收益1.24元,较上年同期提高0.04元。

截至2017年末,杭州银行不良贷款率1.59%,较年初下降0.03个百分点;关注类贷款比例2.85%,较年初下降1.97个百分点;逾期贷款余额和比例实现“双降”;拨备覆盖率211.03%,较年初提高24.27个百分点;拨贷比3.36%,较年初提高0.33个百分点;资本充足率14.30%,较年初提高2.42个百分点。

贵阳银行:2017年净利润同比增长23.98% 不良率1.34%

2017年末,贵阳银行资产总额4641.06亿元,较年初增长24.67%;各存款余额2975.31亿元,较年初增长13.13%;各项贷款余额1255.14亿元,较年初增长22.46%。

2017年,贵阳银行实现营业收入124.77亿元,同比增长22.82%;实现归属于母公司所有者的净利润45.31亿元,同比增长23.98%;实现中间业务收入16.31亿元,同比增长8.59%。

截至2017年末,贵阳银行不良贷款率1.34%,较年初下降0.08个百分点;拨备覆盖率269.72%,较年初上升34.53个百分点;拨贷比3.61%,较年初上升0.28个百分点;资本充足率11.56%、一级资本充足率9.54%、核心一级资本充足率9.51%。

江阴银行:2017年净利润同比增长3.92% 不良率2.39%

2017年,江阴银行实现营业收入25.07亿元,同比增长1.53%,实现归属于母公司股东的净利润8.08亿元,同比增长3.92%。截至2017年12 月31日,江阴银行资产总额1,094.03亿元,其中贷款余额558.53 亿元,占资产总额的比例为 51.05%。

截至2017年末,江阴银行不良贷款率2.39%,拨备覆盖率192.13%;资本充足率14.14%、一级资本充足率12.95%、核心一级资本充足率12.94%。

常熟银行:2017年净利润同比增长21.42% 不良率1.14%

截至2017年末,常熟银行资产总额1,458.25亿元,较年初增加158.43亿元,增幅12.19%;存款总额990.05亿元,较年初增加101.95亿元,增幅11.48%;贷款总额778.11亿元,较年初增加113.92亿元,增幅17.15%。

2017年,常熟银行实现归属于母公司股东的净利润12.64亿元,同比增加2.23亿元,增幅21.42%;基本每股收益0.57元,增幅11.76%。

截至2017年末,常熟银行不良率1.14%,较年初下降0.26个百分点;拨贷比3.72%,较年初提升0.42个百分点;拨备覆盖率325.93%,较年初提升91.10个百分点;资本充足率12.97%、一级资本充足率9.92%、核心一级资本充足率9.88%。

张家港行:2017年净利润同比增长10.68% 不良率1.78%

2017年末,张家港行总资产首次突破千亿元,达到1031.73亿元,同比增长14.41%。2017年,张家港行完成营业收入24.14亿元,同比下滑1.06%;实现归属上市公司股东净利润7.63亿元,同比增长10.68%。

截至2017年底,张家港行不良贷款率为1.78%,较年初下降了0.18个百分点。拨备覆盖率为185.60%,较年初上升5.24个百分点。

截至2017年底,张家港行资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率为12.93%、11.82%、11.82%,较年初分别下滑了0.49、0.44、0.44个百分点。

无锡银行:2017年净利润同比增长11.45% 不良率1.38%

截至2017年末,无锡银行资产总额为1,371.25亿元,较年初增加124.92亿元,增长幅度为10.02%。

2017年,无锡银行实现营业收入28.51亿元,比上年同期增长13.16%;归属于上市公司股东的净利润9.95亿元,同比增长11.45%。

截至2017年末,无锡银行不良贷款率1.38%,减少0.01个百分点,不良贷款拨备覆盖率193.77%;不良贷款余额9.10亿元,比上年末增加111.96万;资本充足率14.12%,一级资本充足率9.93%,核心资本充足率9.93%。

吴江银行:2017年净利润同比增长12.43% 不良率1.64%

2017年末,吴江银行资产总额952.71亿元,较年初增长17.11%;存款总额714.65亿元,较年初增长9.29%;贷款总额490.85亿元,较年初增长8.01%。

2017年,吴江银行实现营业收入27.26亿元,同比增长18.22%;归属于母公司股东的净利润7.31亿元,同比增长12.43%。

截至2017年末,吴江银行不良贷款率1.64%,较年初下降0.14个百分点;拨备覆盖率201.50%,较年初提升14.04个百分点;资本充足率13.42%,一级资本充足率12.27%,核心资本充足率12.27%。

附:26家A股上市银行2017年报数据

责任编辑:王娜

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