基金与银行理财如何选?

2024-03-08 12:40:05 作者:林晓丽

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近一个月来,A股市场走出连续上涨的逼空行情,也带动了权益类基金和权益类理财产品收益率强势回弹。东方财富Choice数据显示,截至3月6日,超过9.9成的股票型基金和混合型基金近一个月净值增长率实现正收益,涨幅最高的达到42.63%。那么,面对权益类投资,投资者如何选择投资方向、投资机构呢?

近一个月超9.9成权益类基金正收益

权益类产品指的是那些基于股票、债券、期货、外汇等金融工具构建的投资产品,通常被用于投资于股票市场等权益类投资领域。

东方财富Choice数据显示,截至3月6日,在全市场数据可取得的11000多只股票型基金和混合型基金中(份额分开计算,下同)中,超过9.9成近一个月净值增长率实现正收益。其中,近一个月净值增长率超过20%的基金达617只,涨幅最高的达42.63%。

涨幅位居前列的多只基金,包括鹏华碳中和主题混合A/C、鹏华沪深港新兴成长混合A/C、诺安积极回报混合A/C、中航机遇领航混合发起A/C、大摩数字经济混合A/C、东财成长优选混合发起式A/C等基金,都是重仓人工智能和高股息方向。另有数据显示,截至2月29日,银行理财子公司存续的35只权益类理财产品中,仅一只产品近一个月收益率告负。其中近一个月收益率在5%以上的产品多达27只,占比接近八成。

光大银行宏观研究员周茂华表示,权益类资管产品表现亮眼,主要是近期国内权益市场估值修复,带动该类理财产品净值反弹。

权益类投资关注哪些方向?

随着权益类基金净值的修复,权益类基金发行热情明显提升。东方财富数据显示,3月,共有105只新基金正在或即将发售,权益类基金占比约六成。理财公司“含权产品”也不断扩容,今年以来,招银理财、平安理财、民生理财、光大理财和华夏理财等机构陆续推出“含权”产品。

周茂华表示,从趋势看,后续权益类理财净值仍有修复空间,主要是对国内权益市场估值修复行情整体预期偏乐观。近期一系列数据反映国内消费和内需延续良好修复态势,国内权益市场情绪有望逐步恢复。

那么,哪些方向的产品更佳呢?中金公司近日研报指出,2024年初至今高股息资产与科技成长风格轮番占优,往未来看,阶段性的超额收益或来自受益于我国产业政策支持、产业趋势明确的科技成长赛道,高分红资产作为配置底仓的中期投资价值依然凸显,但短期需重视部分行业微观交易结构及配置节奏。

投资TIPS

如何选资管机构?

想参与资本市场投资的非专业投资者,面对基金公司和银行理财子等资管机构,该如何选呢?

“具体选择哪种方式需要根据投资者的风险偏好、投资目标和资金流动性需求等因素综合考虑。”普益标准研究员刘丰铭指出,对于追求较高风险的投资者,如果具有更高的风险承受能力、较短的投资期限,选择权益类基金可能更为合适;而对于风险偏好较低、投资期限较长的投资者,选择理财产品可能更为适合。

在风险偏好和投资目标方面。基金公司的权益类基金通常具有专业的基金经理团队,能够进行深入的股票研究和投资组合管理,以追求更高的收益。而理财子公司的权益类理财产品通常较为保守,投资范围可能相对受限,风险控制较为谨慎,适合那些风险偏好相对较低的投资者。

在资金流动性需求方面。基金通常是开放式的,投资者可以根据需要随时买卖,具有较好的流动性;而绝大多数理财产品是封闭式的,不太适合需要随时变现的投资者。

来源:广州日报

责任编辑:樊锐祥

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