7月18日，招商银行“2024财富合作伙伴论坛”在上海举办，超80家基金、理财、保险、私募机构参会。从论坛获悉，当前招商银行服务零售客户超2亿户，零售管理客户总资产突破14万亿元，与157家合作机构开展财富开放平台深度合作，代销公募基金和理财规模均位居行业前列，其中零售代销理财规模已突破3.8万亿元。

“走大财富管理高质量发展之路既要遵循现代金融发展的客观规律，又要符合中国特色金融发展的实际，需要集众人之智、聚八方之力。”聚焦共同推动大财富管理高质量发展，招商银行行长王良在致辞中提出五大倡议，包括坚持客户至上，持续为客户创造价值；坚持专业制胜，持续提升专业服务能力；坚持创新驱动，持续提升服务质效；坚持风险为本，持续筑牢安全保障；坚持合作共赢，持续共建大财富管理生态圈。

据介绍，近年来，该行精准调校产品策略，构筑以“稳”为主的基本盘，以确定性强、收益稳健的理财产品供应为先，在低利率市场环境下，遵循“稳健+弹性”理念，加强资产和策略拓展。

聚焦为不同风险偏好的客户提供丰富的选择，该行持续丰富产品货架。针对稳健型客户，主打“稳健低波”和“期限匹配”策略产品，尽量降低市场波动对产品业绩的影响；针对稳中求进型客户，精选“低波固收+”策略产品，通过多资产多策略分散风险；针对进取型客户，创设高弹性混合类和权益类产品，助力客户捕捉市场的结构性机会。

与此同时，该行注重强化用户产品创新，积极从“产品视角”向“用户视角”加速转化。以拳头用户产品“多宝理财”为例，招行严选每日在售的代销理财产品，按期限和风险重新分类展示，覆盖从1周到多年的各个时间段。数据显示，今年上半年，有近400万客户选择购买多宝理财，多宝理财存续总规模近1.5万亿元，平均年化收益率3.37%，累计为客户盈利近190亿元。

伴随数字化进程推进，该行重塑全流程线上陪伴体系、全渠道服务体系，以智能化系统功能不断提升客户体验。同时，重构降维投教体系，变碎片化投教内容为专题化、主动化运营，降低客户的理解门槛，助力客户投资决策。

此外，为推进财富普惠，招商银行在会上宣布，将实施零售代销公募基金买入费率全面一折起的优惠政策，范围囊括线上线下全渠道、基金品种全品类和认购申购等费率类型，积极促进财富与资产管理市场健康发展，惠及百姓民生。

来源：中国银行保险报