本网讯（通讯员 邓露丝）岁末年初是外汇诈骗、洗钱最活跃的时期，尤其是在近期全球经济金融环境、地缘政治等不确定因素增加，国际社会对反洗钱关注度急剧上升，反洗钱范围趋广、标准趋高、处罚趋重的特征愈发明显。为进一步普及外汇诈骗、反洗钱相关知识，工行北海分行深入贯彻落实“风险为本”的反洗钱监管要求，全力做好外汇反洗钱工作，落实“反洗钱、反恐怖融资、反逃税”监管要求，有效提升民众防范意识，不断净化金融环境。

依托营业网点，打造宣传主阵地。全辖17个营业网点均充分发挥“窗口”优势，LED播放屏全天候滚动播放外汇反洗钱“网络炒汇不合法，资金安全无保障”“拒绝跨境赌博，抵制高利诱惑”等宣传标语，营业厅内在显著位置摆放反洗钱知识宣传折页，现场解答群众关于网络赌博、非法外汇交易、恐怖融资等违法犯罪洗钱诈骗手段和渠道等疑问，营造浓厚的反洗钱宣传氛围，让客户“看得见、摸得着、感受到”，增强社会公众防范洗钱风险意识和识骗防骗能力。企业表示会优化业务流程、加强合规审查。后续支行网点将建立长效沟通机制，定期回访，为企业提供政策解读、风险预警，助力企业健康合规发展。

延伸宣传触角，拓展宣传阵地。为确保宣传面和宣传效果，部分营业网点入社区、上街搭台设点，零距离、接地气开展外汇诈骗、反洗钱户外宣传活动，延伸宣传触角，拓展宣传阵地。同时各营业网点通过微信朋友圈等渠道开展线上宣传，把反洗钱知识融入小屏幕，让群众装进口袋里，方便群众随时随地查阅。同时分行团队上门拜访外贸企业时，以洗钱常见手段为切入点，像利用空壳公司虚构贸易、拆分资金规避监管等，结合本地典型案例，深入剖析对企业声誉、经营的危害，讲解如何在日常财务流程中设防线，现场互动答疑，解决企业疑问。除此之外分行还进行了一对一辅导进一步筑牢防线，对企业财务、管理人员开展一对一辅导，优化其跨境汇款复查流程，降低潜在洗钱风险。

加强内功修炼，提升业务技能。工行北海分行重点聚焦五大重点领域：外汇业务、美元清算、制裁合规、代理行、网络平台，及时传达风险提示。加强美元清算业务反洗钱合规过程控制，缩短业务和系统应变策略调整期；加强跨境汇款业务客户身份识别，做好汇款信息完整登记、审核和完整传递；组织落实美元汇款合规反洗钱尽职调查流程的最新规范，提升反洗钱合规风险防控能力；做好跨境汇出汇款、汇入汇款涉敏信息甄别与审核，有效防控涉敏风险事件发生。同时加强跨境收支涉敏风险提示，关注“道琼斯”“出口管制与制裁”“经济制裁实务研究”等公众号国际制裁信息并及时转发辖内外汇业务网点，提高外汇从业人员涉敏风险管理意识和能力。