本网讯（通讯员 邹永林）2024年12月10日，工行北海分行收到一封来自北海市人民政府打击治理电信网络诈骗工作协调机制办的表扬信。信中，对该行打击治理电信网络诈骗活动及银行卡犯罪工作的大力支持表示赞赏和感谢。一直以来，工行北海分行以人民群众为中心，把保护人民群众资金放在工作首位，维护金融安全和稳定。截至2024年11月30日，工行北海分行涉案账户数105户，在当地同业五大行中总量最少（排名第5名）。分行始终牢固树立金融为民服务意识，自2024年9月26日正式投产使用反诈联盟两卡管控平台后，进一步加强风险审核，审慎办理，在发现可疑情况时能通过可疑线索报告或快速联动一键出警功能，第一时间向反诈中心报告警情，形成共同打击电信网络诈骗分子合力。今年以来，成功为1212名群众止损，避免资金损失886万元；成功堵截可疑涉诈交易6笔，金额36.65万元，协助邮储银行成功拦截2.6万元被诈骗资金，及时返还客户，有力维护人民群众金融资产安全。

领导高度重视，压实各级责任。“断卡行动”工作开展以来，工行北海分行领导高度重视，把打击治理电信网络诈骗活动及银行卡犯罪工作作为“一把手工程”推进，建立健全一把手督导、联防联控、风险排查、工作督导、倒查追责、考核评价等常态化打击治理工作机制。专业部门安排了专人负责，根据办公室制定的综合整治方案、应急预案及治理工作要求，开展涉案账户倒查及分析风险特征，抓实账户管理，对断卡工作常抓不懈，精准到位，为打击治理工作提供了强大助力。

持续抓实关键环节管控。一方面，依托工总行、区分行加强技防精准赋能，进一步完善防控手段，提高对新诈骗手段的针对性，确保防控到位。每周组织专业部门分析涉案账户特征的变化，及时把握新情况新形势，加强与上级行的沟通汇报，及时完善补充风控手段，将账户限额调整至合理水平，积极应对不法分子变化的作案手段，将技防与人防相结合，加快风险模型优化，切实发挥风险监测模型提前预警作用，健全风险识别、预警、处置全流程防控，强化风险账户精准施控，根据模型筛选数据，持续实施存量账户限额等级动态调整，加大对风险账户支付限额管控力度。另一方面，严格落实新开账户和风险账户监控的审查措施，统筹好服务与风控。加强新开账户尽职调查和分级分类限额管理，严格柜面取现业务审核，加强复盘分析，落实监管“两个不减、两个加强”要求，统筹做好客户服务优化和风险防控工作，减少重复管控引发投诉，减轻网点服务压力。

持续提升警银联动工作效率。安排人员进驻北海市人民政府打击治理电信网络诈骗工作协调机制办，持续加强银警联动，高效办结各项业务流程，警银联动工作效率得到大幅提升。工行北海分行办公室和个人金融业务部协助公安机关调查取证和持续增强样本采集和甄别，动态调整封堵策略，并及时向机制办报送最新线索，为该办打击治理工作提供诸多便利，形成协同推进综合治理的良好氛围。

精准宣防，形成警示震慑。加强客户合法使用账户和配合银行开展尽职调查等社会宣传教育，通过对新开户、解控账户业务的电话回访加大对出租、出借、购买、出售银行卡可能引发后果的宣传力度在营业网点LED屏播发警示视频、在醒目地方粘贴警示标语，增强警示威慑效果。结合拓展业务契机进企业、进社区、进校园等开展现场宣传，引导客户下载安装“国家反诈中心”APP，切实增强人民群众防诈反诈能力。

下一步，工行北海分行将持续深化警银协作，在打击电信网络诈骗治理工作上凝聚共识、凝聚力量，形成工作合力，为防范电信网络诈骗违法犯罪构筑“防火墙”。