昨日，赣州银行股份有限公司近日因基金销售业务中的多项违规行为，被江西证监局责令整改。

江西证监局公告显示，赣州银行在开展基金销售业务时，存在人员资质问题。具体而言，赣州银行总行及部分下辖分支行的基金销售业务部门负责人竟然未取得基金从业资格。这一情况直接违反了相关监管规定。

同时，赣州银行总行负责基金销售业务的部门中，取得基金从业资格的人员比例过低，不足该部门员工总数的一半，这也违反相关监管要求，同时对投资者权益造成潜在影响。基金销售业务作为银行重要的中间业务之一，其从业人员的专业素质直接关系到投资者的利益保障和风险防控，赣州银行在这一方面的疏忽确实需要注意。

监管部门严肃处理

面对赣州银行在基金销售业务中存在的违规行为，江西证监局采取处罚监管措施，责令改正的行政监管措施决定，要求该行立即整改存在的问题。为维护市场秩序、保护投资者权益，监管部门对银行业基金销售业务合规性的高度重视。

江西证监局将此次处罚记入了证券期货市场诚信档案，这也对赣州银行的声誉造成一定影响，同时也向市场传递了一个明确信号：任何违反基金销售业务规定的行为都将受到严厉处罚，并留下长期的信用记录。

赣州银行此次违规事件的发生，反映出部分银行在拓展基金销售等中间业务时，可能存在重视业务发展速度而轻视合规管理的倾向。在当前金融市场竞争日益激烈的背景下，一些银行可能为了快速占领市场份额，而忽视了对从业人员资质的严格把控。

这一事件也提醒各家银行在开展基金销售等中间业务时，必须严格遵守监管规定，特别是在人员资质管理方面不能有丝毫懈怠。银行应当建立健全的内部控制机制，定期检查从业人员的资格情况，确保基金销售业务部门的专业化水平。

（来源： 金融界）