本网讯（通讯员 邹永林）面对当前电信网络新型违法犯罪的严峻形势和个人客户账户涉案高发频发的市场环境，工行北海分行毫不松懈，持续强化个人涉案账户治理力度，不断压降涉案账户数量，取得显著成效。截至2024年12月31日，工行北海分行个人涉案账户累计115户，总量在当地同业五大行中最少。2024年12月10日、2025年1月2日，工行北海分行连续获得两封来自北海市人民政府打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室发来的表扬信。信中，机制办对工行北海分行高度重视打击治理电信网络诈骗活动，工作常抓不懈，风险管控精准到位，治理取得显著成效予以高度认可、赞扬和感谢。2024年全年，工行北海分行成功为1212名群众止损，避免客户资金损失886万元；成功堵截可疑涉诈交易6笔，金额36.65万元，协助邮储银行成功拦截2.6万元被诈骗资金，及时返还客户，有力维护人民群众金融资产安全。

强化源头防控，加强开户尽职调查。把好新开个人账户准入关和过程管理，不断总结、收集账户的风险特征及时下发辖内网点用于新开账户时的识别和开展加强型尽职调查，并进一步提高尽职调查人员风险防控意识及网点人员识别账户风险特征的敏感度，正确掌握账户风险特征，切实把好账户开立准入关。

强化个人银行账户分级分类管理。对客户开展尽职调查依据身份核实程度和风险状况的判断，结合个人的意愿和实际需求，开立与客户身份核实程度、账户风险状况和客户实际需求相匹配的银行账户，并对存量账户实施调整账户类型及线上限额。同时，强化存量账户风险排查，积动主动组织全辖开展存量账户风险排查。

强化账户风险控制实操指导及案例教育培训。常态化开展业务培训及教育，通过每季度召开个人金融业务案防分析会、周工作例会、腾讯会议、微信群、NOTES邮箱等渠道不间断开展开户服务及风险管控专题培训，全面提升全行柜面反诈能力、反洗钱履职能力和账户服务水平。

强化追责问责，切实压实责任。进一步完善相关考核办法，加大惩戒问责力度，对未执行账户风险防控要求、工作落实不力的责任机构和人员严肃问责处理。

强化警银协作，实施联防联控。安排专人进驻当地反诈中心，加强警银联动，高效办结各项业务流程，警银联动工作效率得到了大幅提升。投产使用反诈管控新平台，进一步加强风险审核，审慎办理，在发现可疑情况时第一时间向反诈中心报告警情，形成共同打击电信网络诈骗分子合力。