本网汉中讯（记者 胡文韬）今年以来，城固县农村信用合作联社累计为客户挽回经济损失9.56万元，有力守护了人民群众的“钱袋子”，近日荣获城固县反诈中心两封信件表扬。

今年以来，城固县农村信用合作联社始终以高度的责任感和使命感，将反诈工作贯穿于金融服务全流程。坚持以风控系统为核心，构建“监测-预警-阻断”一体化防控体系。通过各类监测系统实时分析交易数据，精准识别“小额高频转账”“异常跨行交易”“大额资金分散转移”“快进快出”“小额试探性交易”等风险行为，实现涉诈交易立即拦截。2025年以来，系统自动拦截可疑交易162笔，涉诈账户识别效率同比提升42.86%。同时，落实账户分级管理机制，对新开账户实施“5日观察期”，累计阻断高风险开户申请9例，从源头压缩诈骗生存空间。

强基固本,锻造反诈“尖兵”队伍，将员工能力建设作为反诈工作的基石，加强对员工的培训教育。严格落实客户尽职调查，工作人员以严谨细致的态度，多维度核查资金流向，筑牢金融安全防线。利用会计例会、专题培训会等开展反诈法规、案例解析等培训3场，覆盖全员；通过企业微信、微信工作群向员工推送可疑开户典型案例、最新诈骗手法等。通过系统化培训，员工风险识别能力和应急处置能力不断提升，柜面劝阻效率大幅提升。

与城固县反诈中心建立了高效联动机制，通过信息实时共享、快速响应，成功拦截多起涉诈资金转移案件。对实时反欺诈系统提示的异常交易，网点人员首先对预警信息进行核实研判，并通过专用联络平台，将详细的交易信息传输至城固县反诈中心。反诈中心迅速调配警力，依托公安系统强大的大数据分析平台和专业侦查手段，对可疑资金流向展开深度追踪溯源。

城固县农村信用合作联社将以此次表彰为契机，进一步深化与公安机关的合作，以更严格的标准、更扎实的举措，不断提升反诈工作水平，为构建安全稳定的金融环境和社会和谐贡献农信力量，继续在反诈事业中书写新的辉煌篇章。