本网汉中讯（记者 胡文韬）近日，汉中农商银行北一环路支行工作人员凭借高度的警惕性和敏锐的观察力与汉中市汉台区反诈中心密切协作、高效联动，成功识破一起以“融资贷款”为幌子的新型诈骗案件，及时阻断犯罪链条，使客户免遭600万元的诈骗陷阱，切实履行了金融机构在防范和打击新型网络电信犯罪中应尽的社会责任。

某印务公司于5月7日在汉中农商银行北一环路支行申请开立了一般账户用于日常资金结算。5月12日，汉中农商银行北一环路支行接到某印务公司对公客户来电咨询网银开通及转账限额事宜。经详细了解，该客户在网络结识了一位“融资担保公司经理”，对方承诺可为其办理600万元农商银行贷款，并要求通过新开立的对公账户接收资金。

由于该客户为汉中农商银行贷款客户，机构负责人对客户实际经营情况十分了解，此客户并不具备如此大金额的融资担保贷款条件，因此立即引起机构负责人的警觉。通过再次深入沟通后了解，该“融资担保公司经理”得知该客户目前资金短缺，声称可为其办理融资担保贷款，利率低至2.35%，办理成功后收取一定的手续费。凭借系统反诈培训积累的经验，该机构负责人敏锐判断这是典型的“贷款验资-账户洗钱”诈骗套路，立即启动“警银联动”应急响应机制。

汉台区反诈中心接警后，迅速与银行组成联合研判小组，通过资金流向分析、犯罪话术比对等技术手段，快速锁定诈骗团伙作案模式。该机构负责人与反诈民警采用“案例警示+风险推演”的方式，向客户详细剖析了“虚假贷款承诺-诱导账户操作-实施资金转移”的完整诈骗链条。经过近两小时的耐心劝阻，客户最终意识到潜在的受骗风险，当场切断与诈骗分子的所有联系。

此次诈骗案件的成功拦截，得益于汉中农商银行着力构建的“事前宣教+事中拦截+事后溯源”全链条反诈体系。汉中农商银行在此提醒广大用户，不法分子常常以“低门槛高额度贷款”为诱饵，要求客户提前开通网银、设置大额转账权限，或通过“刷流水”“验资”等理由诱导资金转移。市民遇到类似情况，应第一时间通过官方渠道核实信息，避免泄露账户敏感信息。