“贵行工作人员在日常工作中，能时刻保持对反诈工作高度警觉，成功避免受害人巨额经济损失。对此，我们向贵行反诈工作的大力支持深表感谢。”日前，工行桐乡支行收到了来自桐乡市打击治理电信网络新型违法犯罪工作领导小组办公室表扬信，表扬其成功堵截200万元大额“投资理财”类新型电信网络诈骗案件。

时间还要回到5月初的一个下午，江女士走进工行桐乡支行营业部，开口就是要租赁保险箱存放大额现金，还要转账汇款。

看到江女士神情严肃、语气坚定，客服经理小于稳了稳心绪，出于对大额资金谨慎的态度，进一步询问详情。江女士表示日后有人会送来大额人民币现金，需要放置在工行的保险箱里，“差不多有九位数。”江女士压低了声音补充。

听到如此大额现金，小于直觉事出“蹊跷”，还没来得及进一步思考，就听见江女士接着说：“我还要汇款150万元，去投资大项目。”说着就拿出了身份证和银行卡，催促小于赶紧办理业务。

“汇款”“投资”“大额资金”几个关键词叠加，加上前面提到的“亿元现金”，引起了小于的警觉，她迅速汇报运营主管，与客户进一步沟通。

原来是江女士从朋友那里知道了一个由国家某部门牵头的重要项目，目前正在建设中，现在正是投资窗口期，日后收益巨大，而且投资账户中的资金使用都需要重要领导审批，是非常安全的。听起来一本万利，于是江女士火速跟朋友借了200万元，想抢先加入。听到这里，网点迅速判断这是典型的投资诈骗案例，为稳妥起见，请客户再做核实。

“放心，我已经确认过了，安全的，你就给我办了吧。”这时候的江女士完全听不进去，声称自己有多年投资理财经验，绝不会上当。见劝阻无果，网点遂将线索传递给辖区派出所和反诈中心。

桐乡市反诈办、派出所工作人员到达现场后，与客户进行深入交流，对聊天记录逐一分析，客户才说出是线上渠道认识的“朋友”保证项目收益，她才借了200万元，其中150万元在卡里，另外50万元现钞已经放在网约车后备箱，马上就要送出去。前面提到需要存放的大额现金也是“朋友”以后会送来的。

至此已真相大白，“所谓的‘内幕消息’更像是虚假投资陷阱，一旦轻信就会血本无归。”桐乡市反诈办工作人员进一步补充。最终江女士醒悟并放弃了汇款，也对银行工作人员和反诈中心工作人员表达了感谢。

（来源：中国银行保险报）