本网讯 近日，神木农商银行锦界支行在办理业务中，成功拦截一起发放“扶贫款”电信诈骗案件，挽回资金损失3.4万元。

当日，客户袁某前来神木市锦界支行办理取现业务。在业务办理过程中，经办柜员询问客户袁某取款用途时闪烁其词，前后询问回答不一致。见此情景，柜员一边向会计主管汇报，一边安抚客户。经会计主管观察发现该客户一直在用微信聊天，客户要求查看银行卡非柜面限额。经初步分析，会计主管认为该客户极有可能被诈骗分子利用，便立即拨打了报警电话。

经公安民警、银行工作人员现场沟通后，客户称他在微信上添加了一位陌生网友，该网友告知他可以帮助申请“扶贫款”。面对这从天而降的惊喜，袁某满心欢喜地等待“扶贫款”到账时，对方表示因他的银行卡“流水不够”，扶贫资金无法发放、需要其提供银行卡、身份证、为其“包装流水”，袁某先将转入的4万元通过ATM机取现6000元，然后来柜台提取剩余款项。在多方努力下，客户最终意识到自己遭遇了电信网络诈骗，并积极配合银行和警方的工作，确保了账户资金安全。

这种打着“扶贫款”幌子以“走流水”为由，让当事人参与“洗钱”的新型骗局，普遍是这样的套路：

推广引流  诈骗分子以“发放扶贫款”“发放慈善款”等为幌子，通过电话、短信、社交软件等方式发布“可以免费获得扶贫款、慈善款”虚假广告，引导当事人下载虚假基金会App或登录虚假网站。

洗脑引导  诈骗分子以“走流水”为由，要求当事人提供银行卡、身份证。

实施作案  诈骗分子要求当事人取现后再转到指定银行账户，以此种方式完成“洗钱”。