本网汉中讯（记者 胡文韬）7月14日，汉中市宁强县农村信用合作联社南大街分社凭借敏锐的风险意识和专业的反诈技能，成功拦截一起以虚拟货币投资为幌子的电信诈骗案件，为客户避免了资金损失。  

当日上午，客户李先生来到南大街分社，反映无法在ATM机正常取款。柜员余嘉慧立即查询账户状态，并与主办会计吴茜共同询问客户取款用途及交易对手信息。李先生起初表示不认识交易对方，在进一步沟通中，他透露是通过朋友推荐下载了一款名为“TTB”的虚拟货币交易平台APP，声称可通过买入、抛售虚拟币赚取差价，但对平台运营方及交易对手信息知之甚少，仅表示“朋友推荐，能赚点小钱”。  

工作人员判断，李先生遭遇的正是典型的“虚拟货币杀猪盘”诈骗。诈骗分子通常以“高收益”“保本稳赚”为诱饵，诱导受害人下载虚假交易软件，前期通过小额返利骗取信任，随后以“大额投资高回报”为由诱骗受害人投入更多资金，最终通过地下钱庄将资金转移至境外，难以追回。

此次成功拦截的关键在于宁强县农村信用合作联社长期严格落实“资金链”治理工作要求，通过日常反诈培训强化柜面人员的风险识别能力。在办理取现业务时，工作人员严格执行“六必问”流程，通过“两问两查”发现异常：一是客户对资金用途表述模糊，二是系统显示其账户近期频繁在凌晨接收多笔来源不明的转账。工作人员立即启动反诈应急预案，对账户进行临时管控，阻断资金流出风险，并向客户详细讲解虚拟货币诈骗的常见手法，如“云挖矿”“空气币”等骗局。同时，结合营业大厅播放的“防范非法集资”宣传视频，进一步强化客户的风险防范意识。  

近年来，电信诈骗手段不断翻新，虚拟货币诈骗呈现出跨境化、链条化、隐蔽化等特点。作为风险防控的前沿阵地，宁强县农村信用合作联社始终坚持以制度为纲、以服务为本，通过刚性约束与人性化服务的深度融合，筑牢金融安全防线。此次成功拦截再次证明，只有持续提升员工反诈能力，加强金融知识普及，才能切实守护人民群众的“钱袋子”，为维护金融安全和社会稳定贡献力量。