为深入贯彻落实陕西省联社涉诈风险排查专题会议精神，近日，榆林市定边农商银行组织召开涉诈涉赌“资金链”治理专题会议。全行34家网点（含4家村镇银行）共计150余人参加会议。

一、民警分析当前诈骗形势

反诈中心温队长应邀出席会议并指出，当前诈骗活动呈现“线上诈骗，线下取现”的新特点，诈骗分子通过境外操纵、境内“车队”洗钱的方式转移资金。他强调，银行网点要重点核查正在被骗的受害人和已收到赃款的卡主，严格落实“多问一句、多核实一步”的工作要求。

二、总行行长部署重点工作

行长强调，本次会议既是警示教育会、也是整改部署会、更是责任压实会。全行要深刻认识当前“资金链”治理工作的严峻性和紧迫性，坚决摒弃麻痹思想。他提出三点意见：一是深刻警醒，切实增强“资金链”治理工作的危机感和责任感；二是聚焦问题，坚决扭转风险防控的被动局面；三是压实责任，全力构建群防群治的长效机制。

三、分管领导提出具体要求

分管运营副行长就具体工作提出要求：各网点要严格执行《对公账户涉诈风险专项排查实施方案》，做到排查对象“全覆盖”、排查过程“穿透式”、排查结果“真整改”。要压实各方责任，确保限时高质量完成排查任务。

四、运营部组织学习文件

会计运营部负责人组织学习了《陕西省银行业“资金链”治理综合评价方案》和《对公账户涉诈风险专项排查实施方案》两个重要文件，并就具体操作要点进行详细解读。

会议取得两项重要成果：一是建立“网点-社区民警”直联机制，实现快速响应；二是联合反诈中心向对公客户发送风险提示短信，实现预警全覆盖。

会议强调，全行上下要以高度的责任感和使命感，扎实推进“资金链”治理工作，为营造安全稳定的金融环境贡献力量！（俞波）