本网讯（通讯员 郑细芬）2026年3月3日16时，工行广东汕头珠江路支行成功拦截一起涉电信网络诈骗大额资金转移案件，凭借严谨的反诈核查流程、快速的警银联动响应，精准阻断358800元诈骗赃款流转，为受害人全额挽回经济损失，以实际行动筑牢金融反诈安全防线。

当日，一名50岁左右外地男性客户来到汕头珠江路支行，提出支取35万元现金的业务需求。网点客服经理严格执行反诈核查与大额现金管理规定，在核查客户账户交易明细时，敏锐发现重大异常：该账户长期处于零交易状态，余额仅0.05元，却在当日14时突然收到他行汇入资金358800元，如此反常的资金流转特征，与正常客户交易习惯严重不符，涉诈风险极高。

察觉风险后，客服经理第一时间将异常情况上报运营主管，主管立即联动反诈中心报送风险线索。经反诈中心与珠津派出所联合快速核查，确认该客户及涉案账户均为电信网络诈骗高风险对象。为避免打草惊蛇，客服经理以系统故障、业务需复核审批等适当理由，拖延处置时间，稳住客户情绪，为警方到场争取宝贵窗口。16时20分，民警迅速抵达网点，在现场核实涉案信息后，依法将该男子带回调查。

经后续核查确认，该笔358800元资金为电信网络诈骗涉案赃款，已成功匹配到受害人，涉案账户被依法管控，诈骗资金链条被彻底斩断，受害人损失得以全额挽回。

当前，电信网络诈骗手段持续迭代，资金转移愈发快速隐蔽，诈骗分子常利用长期闲置账户、异地客户身份转移赃款，规避常规风控核查，本案正是典型的涉诈大额资金转移场景。此次成功拦截，得益于网点员工精准的风险识别能力、规范的应急处置流程和高效的警银协同机制，彰显了基层金融网点守护群众资金安全的责任与担当。

此次案例也为基层金融反诈工作提供了鲜活实践经验。该行将以此为契机，持续强化异常交易识别能力，紧盯“长期零交易+突发大额汇入”“异地客户无理由大额支取”等高危场景，严守核查第一道关口；不断完善“及时上报—分级处置—警银协同”快速联动机制，打通反诈处置闭环；深化全员反诈能力培训，通过案例复盘、实战演练提升识别与处置水平；同时依托厅堂阵地常态化开展反诈宣传，普及诈骗防范知识，引导群众提高警惕，携手构建“银行+警方+群众”三位一体的反诈防护网，全力守护人民群众财产安全。